Copilot Chat gratis en una gestoría: qué puedes hacer sin pagar licencias
30 de octubre de 2026
Si tu gestoría trabaja con Microsoft 365, ya tiene IA: el Copilot Chat viene incluido en los planes de empresa, sin pagar la licencia de Microsoft 365 Copilot. Lo hemos probado en una cuenta de empresa con solo el chat incluido. Esto es lo que da de sí en un despacho.
Lo que sí puedes hacer
- Leer y explicar documentos. Adjuntas una notificación, una orden del BOE o una propuesta de liquidación y le pides que te la explique, que cite la página de cada dato y que cuente el plazo día a día. Admite 3 archivos por mensaje: para 20 fotos de tickets, se trabaja por tandas en el mismo chat y la tabla se va ampliando.
- Convertir una respuesta en un documento compartido. El botón «Editar» de la respuesta la convierte en una página editable que puedes compartir con el equipo.
- Trabajar con cuadernos. Un cuaderno guarda sus fuentes (archivos o carpetas de OneDrive): añades una vez los criterios del despacho y todas las preguntas los usan.
- Crear agentes y compartirlos. Un agente empaqueta unas instrucciones (y, si quieres, documentos fijos) para que cualquiera del despacho lo use sin saber de prompts. Se comparte con una persona, un grupo o toda la organización.
Lo que no puedes hacer
- Programar peticiones para que corran solas. Eso necesita la licencia de pago. La alternativa gratuita: un flujo de Power Automate (incluido en los planes de empresa) que cada lunes publica en Teams la petición lista para copiar.
- Que la IA actualice sola una página ya creada. Los cambios de después los hace una persona.
- Usar una carpeta como fuente viva de un agente. El agente admite archivos, pero no lee una carpeta de OneDrive que va cambiando: los documentos de cada tanda se adjuntan en el chat.
La regla de oro: la cuenta del despacho
Con la cuenta de empresa, Microsoft no usa lo que subes para entrenar sus modelos y hay contrato de tratamiento de datos. Con una cuenta personal no es así. Por eso la primera norma es sencilla: con información de clientes, solo la cuenta del despacho.
Por dónde empezar
Escoge una tarea que se repita cada semana (explicar notificaciones, pasar tickets a una tabla, revisar un borrador antes de presentarlo) y escribe una buena petición: con los documentos adjuntos, el formato de salida que quieres y la orden de no inventar lo que no esté en ellos. Cuando funcione, guárdala en la biblioteca de prompts del despacho.